18 septembre 2020

Wiserfunding entre sur le marché indien, pour fournir des solutions de prêt aux PME

La société fintech britannique Wiserfunding a déclaré mardi qu’elle avait pénétré le marché indien et qu’elle s’associerait aux banques et aux NBFC pour fournir des solutions d’évaluation des risques de crédit pour des prêts ciblés au secteur des PME.

Wiserfunding a lancé son outil d’évaluation du risque de crédit basé sur l’intelligence artificielle (IA), destiné aux petites et moyennes entreprises (PME), selon un communiqué.

Les modèles existants dans le secteur des prêts ne sont pas spécifiques aux PME, ne sont pas basés sur la technologie et ont une faible précision de prédiction, a-t-il ajouté.

“Fintech, dont le siège est à Londres, a l’intention d’investir 35 millions de dollars (environ 37 roupies) au cours des trois prochaines années pour adapter les modèles de risque de crédit spécifiquement aux PME indiennes afin d’atteindre un niveau de précision supérieur à 80 %”, a déclaré M. Wiserfunding.

“La société prévoit de s’associer avec 3-4 banques et 8-10 NBFC en Inde et de couvrir 8,5 millions de PME indiennes par le biais de ses modèles d’ici la fin de l’exercice financier”, a-t-elle ajouté.

L’investissement sera également consacré à la création d’une technologie permettant de se connecter à diverses bases de données publiques et privées afin d’obtenir toutes les entrées nécessaires à l’automatisation complète de ses modèles, comme elle le fait déjà en Europe.

La société fintech est soutenue et cofondée par le professeur Edward Altman, l’un des pionniers de l’analyse du risque de crédit depuis la fin des années 60 et l’inventeur du fameux Z-score.

Le nouveau SME Z-score de Wiserfunding utilise l’IA pour fournir des outils d’évaluation du risque de crédit précis, fiables et impartiaux afin d’évaluer la qualité du crédit des PME à l’aide des antécédents financiers.

Il utilise également des données structurées et non structurées accessibles au public, telles que la gouvernance d’entreprise, l’expérience de gestion et les indicateurs macroéconomiques, pour l’évaluation des prêts, selon la déclaration.

Wiserfunding a déclaré que son modèle est unique car il fournit une segmentation géographique et sectorielle pour maximiser le pouvoir de prédiction et est adapté spécifiquement aux PME.

“Typique de tout choc économique, le prêt bancaire devrait diminuer pour les PME, ce qui rendra leur survie plus difficile. Il sera important d’avoir une évaluation fiable et précise de la viabilité des entreprises, et la technologie sera au centre de cette analyse”, a déclaré M. Altman.

Il a déclaré que les banques et les institutions financières indiennes verront certainement un avantage significatif dans l’utilisation d’une plateforme d’évaluation des risques plus indépendante et impartiale avec l’entrée de modèles alimentés par l’IA

Wiserfunding vise les prêteurs bancaires et non bancaires, les investisseurs, les fonds, les compagnies d’assurance et les PME, a déclaré Avantika Goel, sa responsable pour l’Inde.

L’entreprise est présente dans 38 pays et sa solution a été adoptée par plus de 40 prêteurs et investisseurs bancaires et non bancaires dans le monde entier, a-t-il ajouté.