6 août 2020

Les riches de Chine quittent Hong Kong pour chercher ailleurs la sécurité de leurs biens : Rapport

Les riches Chinois devraient placer moins de fonds à Hong Kong, craignant que la loi de sécurité nationale proposée par Pékin pour la ville ne permette aux autorités continentales de suivre et de saisir leurs richesses, ont déclaré des banquiers et d’autres sources du secteur.

Plus de la moitié de la richesse privée de Hong Kong, estimée à plus d’un trillion de dollars, provient de particuliers du continent qui y ont garé de l’argent, selon les banquiers.

La ville a bénéficié de sa proximité avec la Chine et de son système juridique distinct, ainsi que de sa monnaie à forte parité avec le dollar, mais on craint aujourd’hui qu’elle ne perde son avance en tant que centre financier mondial en raison de la fuite des capitaux et des talents.

Des entretiens avec une demi-douzaine de banquiers et de chasseurs de têtes ont révélé que certains clients chinois recherchent d’autres plateformes pour leur principale base de richesse offshore, Singapour, la Suisse et Londres étant en tête de liste.

Un client chinois qui cherchait des investissements à Hong Kong a acheté cinq appartements cette semaine à Singapour par l’intermédiaire d’un nouveau family office, a déclaré le conseiller de cette personne auprès d’un gestionnaire de fortune européen.

“Singapour est sur leur radar depuis un certain temps déjà, mais Hong Kong a été le centre de réservation par défaut pour eux”, a déclaré le banquier basé à Singapour, qui, comme ses collègues du secteur, a refusé d’être identifié en raison de la sensibilité de la question.

Il a déclaré que sa banque avait commencé à recevoir des demandes de renseignements de la part d’individus chinois fortunés (HNI) concernant l’ouverture de comptes en dehors de Hong Kong.

“Les HNI chinois aiment la loi du point de vue de leur amour pour le drapeau chinois, mais pas du point de vue de la protection de leurs biens.”

Dans un autre exemple, le fondateur d’une société de gestion de fortune basée à Hong Kong, qui aide les clients chinois à créer des family offices, a déclaré que son entreprise était en pourparlers de partenariat avec deux banques basées à Dubaï après avoir reçu des demandes de renseignements sur la création de véhicules d’investissement dans cette ville.

Le changement attendu a conduit certains gestionnaires de fortune à faire appel à des recruteurs d’entreprise pour les aider à recruter des conseillers clientèle parlant le mandarin dans d’autres endroits, notamment à Singapour et en Suisse, ont indiqué les sources.

DEUXIÈME EN TERMES DE RICHESSE

À l’échelle mondiale, Hong Kong se classait au deuxième rang pour la richesse par adulte après la Suisse à la mi-2019, et au dixième rang pour le nombre de personnes disposant de plus de 50 millions de dollars d’actifs, selon un rapport du Crédit Suisse.

La ville est en concurrence avec Singapour pour être considérée comme le premier centre financier d’Asie. Banques privées mondiales, dont le Crédit Suisse Julius Baer et UBS ainsi que les gestionnaires de fortune asiatiques ont des activités dans les deux pôles.

Une loi prévue l’année dernière qui aurait permis l’extradition de Hong Kong vers la Chine a été mise en veilleuse après des mois de protestations de plus en plus violentes, mais elle a fait frissonner les riches de la ville qui craignaient que Pékin ne l’utilise pour geler les avoirs. Certains sont même allés jusqu’à déplacer des fonds.

Aujourd’hui, la loi de sécurité proposée suscite des inquiétudes quant aux libertés de la ville semi-autonome et, en particulier, aux protections juridiques qu’elle offre.

Les détails du nouveau projet de loi restent flous. Il vise à lutter contre la sécession, la subversion et le terrorisme et pourrait voir les services de renseignements chinois établir des bases à Hong Kong.

La Chine a déjà ciblé des citoyens du continent à Hong Kong, principalement dans le cadre d’enquêtes de corruption, mais il n’y a pas eu de saisie publique importante de biens dans la ville.

“Maintenant, il se peut qu’il y ait plus de processus autour de ces choses (après l’imposition de la loi)”, a déclaré un gestionnaire de fortune, dont l’entreprise gère plus de 200 milliards de dollars d’actifs.